套路贷是埋没在“平易近间假贷胶葛”背后的犯罪,往往包含合同诈骗、不法拘禁、不法侵入他人室第等犯罪事实。
三步套路。第一步:先诱使告贷人假贷,随后以行规为由,哄骗告贷人签下高于所告贷项一倍甚至数倍的欠条。好比借10万元,欠条写的倒是20万元。骗子的花言巧语很轻易让你上钩。
第二步:“伪造”银行流水。告贷人签下欠条之后,“小额贷条目公司”会哄骗告贷人前去银行转账取条目并拿走现金,留下银行流水作为证据。好比“小额贷条目公司”会与告贷人一同到银行转账,他们先将欠条上允诺的金额20万元打入告贷人卡中,接着让告贷人掏出,然后拿走此中的10万元,而告贷人却没有拿到还条目单。最后告贷人现实到手的钱只有10万元,可是银行流水却显示有20万元进账。
第三步:“平账”,也是在这一步,原本的账务可能膨胀几十倍。一旦告贷人违约,“假贷公司”就会用“平账”的体例解决。“平账”即由另一家“小额贷条目公司”了偿第一家公司的钱,告贷人再签下更高额的欠条目合同。此中还会反复第二步“伪造”银行流水的过程。
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